基于銀河麒麟操作系統(tǒng)的反洗錢自主監(jiān)測(cè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，定位于協(xié)助監(jiān)管機(jī)構(gòu)全面履行反洗錢義務(wù)，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，適應(yīng)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)。以監(jiān)管要求、行業(yè)實(shí)踐、履職痛點(diǎn)為導(dǎo)向，旨在提供全面、實(shí)用的 IT 支撐手段，在滿足合規(guī)性目標(biāo)的同時(shí)，強(qiáng)調(diào)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理要求的落實(shí)，輔助構(gòu)建貫穿“事前、事中、事后”的反洗錢管控體系，并通過(guò)運(yùn)用新技術(shù)，從多方面提升智能化水平，積極促進(jìn)有效性的提升。

• 芯片架構(gòu)：飛騰、鯤鵬、龍芯、兆芯、海光、AMD64

• 操作系統(tǒng)：銀河麒麟高級(jí)服務(wù)器操作系統(tǒng)V10

• 基礎(chǔ)軟件：JDK、TongWeb中間件、GaussDB數(shù)據(jù)庫(kù)等

• 平臺(tái)軟件：反洗錢自主監(jiān)測(cè)系統(tǒng)V6.2

• 全面覆蓋和滿足監(jiān)管要求，貫徹 “風(fēng)險(xiǎn)為本”的工作原則，對(duì)反洗錢視角下的客戶盡職調(diào)查、分析、管控

• 完備的可疑交易報(bào)告管理，智能的調(diào)查分析支持工具，持續(xù)完善的可疑交易監(jiān)測(cè)體系，模型全面的生命周期管理工具

• 從合規(guī)到風(fēng)險(xiǎn)的管理提效，可視化的機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理視圖提升管理質(zhì)量

• 支持自助式服務(wù)的特色工具集，基于主流技術(shù)棧的系統(tǒng)設(shè)計(jì)，提供全面、穩(wěn)定的系統(tǒng)支撐

反洗錢自主監(jiān)測(cè)系統(tǒng)覆蓋了包括：交易監(jiān)測(cè)報(bào)送、客戶盡職調(diào)查、名單監(jiān)控管理、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、現(xiàn)場(chǎng)檢查支持、模型有效性評(píng)估、數(shù)據(jù)查詢、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)督、內(nèi)控管理等多個(gè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景。

某金融機(jī)構(gòu)反洗錢自主監(jiān)測(cè)系統(tǒng)項(xiàng)目，使用銀河麒麟高級(jí)服務(wù)器操作系統(tǒng)V10，全面支持國(guó)產(chǎn)軟件設(shè)備，搭載各項(xiàng)大數(shù)據(jù)基礎(chǔ)應(yīng)用軟件提供上層業(yè)務(wù)模塊，該項(xiàng)目對(duì)包括可疑交易監(jiān)測(cè)、可疑交易甄別分析、名單回溯審查、機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估、客戶盡職調(diào)查、客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、機(jī)構(gòu)綜合管理和系統(tǒng)管理等相關(guān)功能進(jìn)行建設(shè)及優(yōu)化，提升洗錢風(fēng)險(xiǎn)管控質(zhì)效。同時(shí)，通過(guò)技術(shù)體系的升級(jí)改造，提升數(shù)據(jù)處理效率，縮減系統(tǒng)任務(wù)處理時(shí)間占用。在保證工作質(zhì)量前提下，減少人工工時(shí)耗損，降低操作性風(fēng)險(xiǎn)，逐步實(shí)現(xiàn)反洗錢系統(tǒng)的智能化、操作便捷化、運(yùn)行高效化。