基于銀河麒麟高級服務(wù)器操作系統(tǒng)搭建名單監(jiān)控系統(tǒng)，建立和持續(xù)完善反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單管理、篩查和處置機(jī)制，是提升金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作有效性的重要環(huán)節(jié)之一，同時名單監(jiān)控也是金融機(jī)構(gòu)做好制裁合規(guī)工作的基礎(chǔ)。因此金融機(jī)構(gòu)迫切需要建設(shè)全行性的名單管理及監(jiān)控系統(tǒng)，加強(qiáng)對各類名單的監(jiān)測及處置，有效防范合規(guī)風(fēng)險，抑制洗錢和恐怖融資犯罪。

• 芯片架構(gòu)：飛騰、鯤鵬、龍芯、兆芯、海光、AMD64

• 操作系統(tǒng)：銀河麒麟高級服務(wù)器操作系統(tǒng)V10

• 基礎(chǔ)軟件：JDK、達(dá)夢、寶蘭德等

• 應(yīng)用軟件：名單監(jiān)控系統(tǒng)V2.0

銀豐新融名單監(jiān)控系統(tǒng)，與銀河麒麟服務(wù)器操作系統(tǒng)V10無縫兼容，并集成分布式消息服務(wù)及實(shí)時流計(jì)算處理框架，具備高并發(fā)、高吞吐、低延遲的技術(shù)特點(diǎn)，大幅提高名單實(shí)時篩查性能，保證對實(shí)時交易的處理時效；利用分布式應(yīng)用程序協(xié)調(diào)服務(wù)，集中管理集群配置，加強(qiáng)穩(wěn)定性，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)的高可用；從業(yè)務(wù)上，可實(shí)現(xiàn)名單數(shù)據(jù)獨(dú)立維護(hù)，名單類別統(tǒng)一管理，從而建立滿足各金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)現(xiàn)狀、完善且可持續(xù)更新的名單信息庫；同時系統(tǒng)具備靈活強(qiáng)大的篩查配置管理體系，可滿足不同業(yè)務(wù)條線、不同的篩查策略及管理的需要，為金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行名單篩查、分析和報告提供強(qiáng)有力的系統(tǒng)工具支撐。

名單監(jiān)控系統(tǒng)在客戶準(zhǔn)入階段、持續(xù)識別階段、境內(nèi)交易階段、跨境交易階段、回溯客戶、回溯交易等篩查場景，獲取客戶及交易信息，進(jìn)行名單監(jiān)控篩查、國家篩查、賬號篩查，將篩查要素與最新名單庫信息、國家（地區(qū)）信息、賬號信息進(jìn)行匹配，對疑似命中案例預(yù)警。

某全國股份制商業(yè)銀行名單監(jiān)控系統(tǒng)

隨著近年來境內(nèi)、外反洗錢與反恐融資、國際制裁形勢日趨嚴(yán)峻，中國人民銀行、銀保監(jiān)會等監(jiān)管機(jī)構(gòu)逐年提高反洗錢與反恐怖融資監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)管規(guī)定中也明確要求金融機(jī)構(gòu)須建立全流程、全業(yè)務(wù)場景名單監(jiān)控機(jī)制及系統(tǒng)工具，因此名單監(jiān)控既是落實(shí)境內(nèi)外監(jiān)管要求、監(jiān)管檢查整改要求的重要內(nèi)容，同時亦是防范涉恐、洗錢、制裁等風(fēng)險的實(shí)際業(yè)務(wù)需要與核心識別手段。基于以上背景該行使用擬建設(shè)新一代名單管理及監(jiān)控系統(tǒng)，通過國產(chǎn)化架構(gòu)實(shí)施部署，搭載銀河麒麟高級服務(wù)器操作系統(tǒng)V10，從基礎(chǔ)設(shè)施全棧國產(chǎn)化夯實(shí)安全根基，系統(tǒng)基于多層架構(gòu)模式，集成分布式消息服務(wù)及實(shí)時流計(jì)算處理框架，具備高并發(fā)、高吞吐、低延遲的技術(shù)特點(diǎn)，保證名單實(shí)時篩查的響應(yīng)時間性能要求；從業(yè)務(wù)上，系統(tǒng)針對多種業(yè)務(wù)場景進(jìn)行實(shí)時名單監(jiān)控和回溯性審查工作，全面滿足金融機(jī)構(gòu)各種業(yè)務(wù)模式，支持實(shí)時、準(zhǔn)實(shí)時、批后的相關(guān)處理機(jī)制，滿足對名單信息在線和離線調(diào)用，從而及時識別風(fēng)險。