麒麟動(dòng)態(tài)隨著銀行“三反（反洗錢、反恐怖融資、反逃稅）”監(jiān)管體制意見的持續(xù)深化落實(shí)，我國反洗錢監(jiān)管要求達(dá)到了前所未有的高度，反洗錢工作逐漸步入深水區(qū)。對(duì)此，專注于金融監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)管控等領(lǐng)域信息化、數(shù)字化建設(shè)的北京銀豐新融科技開發(fā)有限公司（以下簡(jiǎn)稱銀豐新融）聯(lián)合麒麟軟件，基于“銀豐新融反洗錢自主監(jiān)測(cè)系統(tǒng)V6.2”與“銀河麒麟高級(jí)服務(wù)器操作系統(tǒng)V10”全棧適配，協(xié)助監(jiān)管機(jī)構(gòu)全面履行反洗錢義務(wù)，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，推出智能反洗錢工作平臺(tái)解決方案。方案在全面承載原有IT軟硬件架構(gòu)的基礎(chǔ)上，通過全棧適配國產(chǎn)化平臺(tái)滿足了業(yè)務(wù)系統(tǒng)全部功能和性能指標(biāo)，達(dá)成商業(yè)銀行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)全面管控落實(shí)的要求，輔助構(gòu)建貫穿“事前、事中、事后”的反洗錢管控體系。
業(yè)務(wù)系統(tǒng)架構(gòu)
方案已全面適配銀河麒麟高級(jí)服務(wù)器操作系統(tǒng)V10系列版本，且已開始在國內(nèi)多家商業(yè)銀行進(jìn)行國產(chǎn)化升級(jí)改造，從交易監(jiān)測(cè)報(bào)送、客戶盡職調(diào)查、名單監(jiān)控管理、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、檢查支持、模型有效性評(píng)估、數(shù)據(jù)查詢、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、質(zhì)量監(jiān)督、內(nèi)控管理等多個(gè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景提升智能化水平，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)反洗錢履職有效性的提升。
方案優(yōu)勢(shì)
? 峰值在線用戶數(shù)5000，響應(yīng)時(shí)間在3秒以內(nèi)；
? 產(chǎn)品松耦合、模塊化的設(shè)計(jì)，可支持分階段、分步驟的部署；
? 權(quán)限分配更靈活、可擴(kuò)展，支持分級(jí)授權(quán)，支持?jǐn)U展配置；
? 日志更完善、可在線查詢系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)日志；
? 安全性高，滿足用戶登錄與認(rèn)證、數(shù)據(jù)傳輸、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)、用戶管理、數(shù)據(jù)訪問等方面安全性要求。
某金融機(jī)構(gòu)反洗錢系統(tǒng)項(xiàng)目中采用本方案建設(shè)，實(shí)現(xiàn)了全面支持國產(chǎn)軟件設(shè)備，搭載各項(xiàng)大數(shù)據(jù)基礎(chǔ)應(yīng)用軟件提供上層業(yè)務(wù)模塊，該項(xiàng)目對(duì)可疑交易監(jiān)測(cè)、可疑交易甄別分析、名單回溯審查、機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估、客戶盡職調(diào)查、客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、機(jī)構(gòu)綜合管理和系統(tǒng)管理等相關(guān)功能進(jìn)行建設(shè)及優(yōu)化，提升洗錢風(fēng)險(xiǎn)管控質(zhì)效。同時(shí)，通過技術(shù)體系的升級(jí)改造，提升數(shù)據(jù)處理效率，縮減系統(tǒng)任務(wù)處理時(shí)間占用。在保證工作質(zhì)量前提下，減少人工工時(shí)耗損，降低操作性風(fēng)險(xiǎn)，逐步實(shí)現(xiàn)反洗錢系統(tǒng)的智能化、操作便捷化、運(yùn)行高效化。
金融安全是國家安全的重要組成部分，是經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)健康發(fā)展的重要基礎(chǔ)。麒麟軟件將繼續(xù)秉持優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、協(xié)同創(chuàng)新、合作共贏的理念，攜手更多生態(tài)伙伴，聚合多方資源，釋放產(chǎn)業(yè)動(dòng)能，不斷深化國產(chǎn)化生態(tài)布局，共同為金融信息化創(chuàng)新發(fā)力，筑牢我國金融安全屏障。
